近日，农行淄博华侨城支行凭借过硬的业务素质和高度的责任心，成功拦截了一起诱骗客户转账的电信网络诈骗，为客户挽回损失10万元，牢牢守住了客户的“钱袋子”。
2024年3月22日下午，一位60岁左右的客户来到农行淄博华侨城支行办理转账业务。大堂经理在询问客户是否认识对方和转账用途时，该客户称买房子借了对方十万块钱，要还款。大堂经理按照管辖派出所和行内相关要求对该客户进行核实并进行风险提示，未发现异常情况。客户在现金超级柜台办理汇款时，大堂经理发现还有一男一女陪同该客户办理汇款，凭借高度的责任心及职业敏感性，大堂经理立即询问该客户陪同人员与她的关系，结果客户一会说是她的妹妹，一会说是邻居。见此情形，大堂经理将事情告知内勤行长后，两人再次询问客户收款人的信息，经核实，收款方为客户本人，开户银行为福建的一家银行，这与客户开始说的汇款用途为还他人借款存在明显不符，如果真是还款应该转款到自己的银行卡账户中。该账户开户行为福建的银行，客户本人是淄博市高新区户口，进一步询问客户是否去福建省开过卡时，客户称收款的账户为自己出去旅游时，认识的一个朋友帮忙开的账户，自己将钱汇入福建的卡后，由他人帮忙转入其他账户。询问客户在福建帮忙转账的人是否认识时，该客户支支吾吾地就只说是还钱。了解到此情况后，大堂经理以转账金额较大，无法通过自助设备办理转账为由拖延时间，引导客户填写单据到柜台办理，内勤行长则拨打110报警电话，十分钟左右民警到达网点。经核实，该客户转账并不是用于归还借款，而是要转账到一个网上的交易平台购买理财，陪同人员也非客户的邻居或亲属，是交易平台的工作人员，在福建开立的银行卡也非本人亲自办理，而是在旅游途中将身份证的复印件提供给他人开立的银行账户。经过该行工作人员和民警的劝解，并对此次转账汇款存在风险一一进行分析，客户恍然大悟，最终该客户同意不再进行转款。
金融工作无小事，农行淄博华侨城支行始终坚持“以客户为中心”的服务理念，不断加强员工培训，提升员工反诈意识，努力守护好广大群众的“钱袋子”。
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