一、事件经过
上午9点左右，一中年女子崔某来到鲁村支行营业厅办理业务。大堂经理崔明蕾询问、引导客户办理，客户称，因周转资金紧张，昨天已从我行信E贷自助申请2万元贷款，今天来网点办理放款并转账。大堂经理帮助客户从智慧柜员机办理磁条卡更换芯片卡，开通手机银行，从手机银行放款2万，经客户确认放款用途选择其他消费。放款完成后，该女子要求大堂经理帮忙转账12050元，并提供微信聊天记录上的收款人姓名，卡号，开户银行。通过多次询问客户转账用途，崔某开始表示给对方手续费，后支吾不清，加之提供的异地账号，大堂经理提高警惕，初步认为电信诈骗嫌疑，并及时通知主管。主管跟客户进行仔细攀谈。通过聊天得知，客户女儿建立一个名为“成功在于努力”的聊天群，群内一名为李杰的男子加客户好友。通过一周左右的聊天，李杰已完全取得客户崔某信任，并表示，自己在国外居住，愿意把自己的全部财产以邮递的方式送给该女子，并推荐给崔某名为李忠的微信号。通过聊天，李忠表示是帮助李杰发送快递，但是需要崔某交付给海关手续费12050元，并提供收款信息。然后出现开始一幕。
鲁村支行员工跟客户认真讲解分析，客户恍然大悟，意识到自己上当，并对我们感激不尽。
二、风险分析及防范措施
从年初以来，电信诈骗手法层出不穷，给我们的金融工作带来新的考验与挑战。通过分析发现，越来越多的犯罪分子目标指向老百姓、学生等弱势群体，受文化程度及社会经验这部分客户被骗的几率更大。类似的电信诈骗时时在身边上演，现如今，因为一个电话、一条短信、一辈子的“保命钱”瞬间就被骗个精光。因此，保障客户资金安全，防范电信诈骗，是我们的当务之急，作为金融机构，我们应着重做好以下防范措施：
（一）金融机构员工注意客户的大体识别。厅堂人员在引导客户办理业务时，一定要核实客户信息，遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示。
（二）金融机构做好防诈骗宣传工作。利用条幅、宣传栏，视频，现场讲解等形式，为客户普及金融知识。特别针对年龄较大或者年轻客户，采取高频率宣传很有必要。（房丽）
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