为进一步提高反洗钱工作质量，切实把好开户关，从源头上抵制和防范不法分子洗钱行为，招商银行淄博分行对存在异常交易行为的2021年新开户进行了全面分析排查，并结合异常账户分析情况制定系列防范措施，下发网点强化防范。
一是全面分析，及时开展风险提示。分行对存在异常交易的新开户从开户时间、区域、人员年龄结构、交易特征等进行了全方位分析，并辅助监控录像核实开户情况，汇总整理异常特征及防范措施形成风险提示，下发各行部，指导网点有效识别异常行为，防范异常开户。
二是强化审核，把好入口关。柜面网点服务人员方面。规范甄别话术，并做好员工培训。对于分行发现可疑情况及新的开户可疑特征，及时组织各岗位培训。VTM可视柜台方面，大堂人员增强防范可疑客户开户意识，多询问，多分析，对于异地或本地偏远山区客户开户，务必详细询问开户目的，单位名称，电话等信息必要时做好电话核实，对存在疑点的提交客户经理做好开户前的尽职调查。
三是密切关注敏感时期、开户量异常增加以及外部舆情等情况，及时了解各类媒体及司法机关阶段性整治工作重点，有针对性的开展甄别。
四是持续做好账户可疑交易甄别和异常账户风险管控。对于甄别发现存在异常交易的账户，及时进行管控和清退，不给不法分子留有侥幸的通道。对于销户重开的中高风险客户，做好客户开户前的尽职调查。
五是做好客户合规用卡宣导工作。做好专项和常态化的金融知识宣传，扩大金融知识普及范围。在日常开户时，做好风险告知工作，对借记卡章程内容详细进行讲解，让客户提高保护自身权益，合理用卡的意识。
今后，该行将持续强化反洗钱管理，对日常监测工作中发现的异常行为、特征，及时下发风险提示，指导网点更好的开展日常反洗钱工作。
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