为有效贯彻落实关于“断卡”行动的工作要求，进一步防范电信网络新型违法犯罪，强化银行账户风险管理，营造普氛围，共同筑建银行账户支付结算业务领域打击防范电信网络新型违法犯罪防线，维护金融消费者的合法权益，青岛银行淄博分行多措并举，积极开展“猎鹰行动”断卡专项治理活动，坚决维护银行账户使用安全，打击电信网络新型违法犯罪。

一、高度重视，全面加强账户管理工作

分行领导高度重视，分别组织召开分行和支行不同层级的“断卡”行动专项工作会议，传达学习总行断卡通报内容和要求，对如何降低该行涉案账户数量、如何做好存量账户的风险排查工作等事项进行重点安排与部署。

二、加强制度修订，增强组织落实

分行运营部对各上级部门（人行、总行、公安等）断卡制度要求进一步汇总整理，通过梳理共制定完善《淄博分行关于进一步加强银行结算账户管理工作的通知》《淄博分行关于进一步加强鹰眼风控平台风险预警案例处理工作考的通知》《关于进一步加强淄博分行账户考核的通知》等多项制度通知；通过“断卡”行动专项工作会议对通知内容再次强调学习，要求各机构领导高度重视，加强组织抓好落实。

三、风险防范定办法，多措并举促提升

一是通过增加签订法律告知书环节，建立健全个人客户回访台账和风险账户排查台账。二是总结梳理风险账户的各项排查方法，针对总行鹰眼系统预警案例、反洗钱系统预警案例、每日因电信诈骗、网络赌博等为由被有权机关司法查控、总行账户风险排查名单、“断卡”行动风险账户排查名单等待排查风险账户时，逐户对应各项排查内容规定要求开展账户风险排查工作。三是通过拨打系统内客户联系电话、上门核实、提供交易证明材料等方式开展全面核查。

四、加强考核管理，建立责任追究机制

对开户环节、账户存续期间、尽职调查等环节明确分工，通过考核，强化责任管理，制订《淄博分行关于进一步加强银行结算账户管理考核的通知》，进一步加强该行银行结算账户风险管理，切实做好银行结算账户在开立、使用、交易监测、风险排查、尽职调查等环节的落实执行，不断提升账户管理工作。

五、积极开展多样化宣传活动

联合金融监管局和派出所举办“防范电信诈骗、警惕非法集资”知识讲座活动。通过大量电信诈骗、非法集资犯罪的典型案例，介绍了电信诈骗常用作案手段、特点以及日常生活中如何防范电信诈骗、警惕非法集资的相关知识，并耐心指导安装“国家反诈中心”APP，以此增强大家防电信诈骗辨别能力与意识。     

通过开展本次“猎鹰断卡”专项治理行动，积极落实严把开户关口、存量账户清理核查、严格落实尽职调查等一系列工作举措，推动该行账户管理制度细则不断健全完善，切实提高全员账户风险意识和重视度，有效促进账户管理工作进一步提升。