2024年2月20日，浦发银行淄博分行营业部利用晨会时间组织厅堂全员学习了人行金融风险提示2024第一期《银行为资金预警受害人新开户导致预警后转账应予高度关注》中的通报情况，要求关注“两卡”动态管控平台查询，加强开卡前审核。
该风险提示中讲述了辖内某银行网点为资金预警受害人新开立银行结算账户，导致客户预警后发生转账的事件。2024年1月22日，客户崔先生到沂源某银行网点办理开户业务。业务人员引导客户通过扫描“两卡”动态管控平台进行查询，并提示客户阅读平台推送的反诈风险提示,平台反馈查询结果为“低风险”（同时显示“资金预警受害人”）。此银行业务人员仅根据平台“低风险”反馈信息为崔先生办理银行卡开户业务，而未关注到平台反馈的“资金预警受害人”相关信息，导致该客户开户后出现预警后转账。
对于此类业务，淄博市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室曾在2023年下发文件指示，其中《预警受害人账户保护及解除工作流程》中第二条明确规定“预警受害人账户受保护期间，到银行网点办理开户、转账等业务或申请解除保护性措施的，银行网点暂不予办理，指导其与民警见面核实有关情况”。此银行未有效将该文件精神传达至基层银行网点和工作人员，导致基层业务人员对预警受害人账户保护相关政策不熟悉，出现为预警受害人新开立账户情况。
浦发银行淄博分行营业部收到人行金融风险提示后，认真组织专题学习，强化业务培训，促进政策传导。会上再次学习了淄博市对预警受害人账户保护相关制度、文件的要点内容，向厅堂人员传达了最新形势和最新要求，将文件要求有效落实到厅堂每一位员工，并要求厅堂人员在开卡前期一定要加强审核，尤其对于“两卡”动态管控平台的查询结果加强关注，严禁走过场的情况，确保每名工作人员均熟悉并熟练掌握风险防控政策和防范技能，扎牢两卡治理第一道防线，切实保护百姓资金安全。
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