为进一步提高业务运行质量，强化运行管理规章制度执行力，有效防范业务运营操作风险，工行淄博分行扎实开展营业网点业务运行制度执行梳理，从空白重要凭证管理、账户密码和支付密码管理、大额支付管理、客户身份识别、营业经理管理、会计档案管理、客户对账管理、现金管理、反交易及错账冲正等方面进行了梳理，并制定了风险控制要求。
切实发挥营业经理在事前事中控制中的关键作用，严格授权管理，加强资金收付和重要业务事项的审核，提高授权质量；严格落实事权划分、岗位分离制度，加强各类支付凭证、签章、支付密码等支付依据真实性、完整性、合规性审查，认真核对和记载核算要素或事项，保证核算正确。
强化空白重要凭证出售环节、客户购买数量的管理，重点做好营业前、中午交接班和营业终了空白凭证的核对工作，确保账实相符，规范客户销户交回重要空白凭证管理，严格审核购买人身份，有效防范空白重要凭证管理风险；加强单位结算账户印鉴卡管理。严把印鉴卡变更、开户印鉴审核、日常支付凭证印鉴核对、印鉴挂失等高风险点的事前、事中监控与管理。
加强反交易及错账冲正业务背景审核，营业经理在对反交易业务进行审核授权时，要认真负责，问清原因，要对业务的全部处理流程进行审查。要审核反交易、冲正交易的整个过程及与之相配套的业务凭证是否齐全，完整；严格反交易及错帐冲正使用范围，严禁任何人在为客户办理正常业务的过程中，使用反交易或错帐冲正交易冲销账务。
（教育培训部）
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