临淄农商行合规检查问题汇总库上线运行
为进一步做好全行的内控合规检查，提高检查质量，统筹管理检查监督资源，加强对重要业务和高风险领域的检查，有效防范和化解经营风险，临淄农商行经统筹规划，集中人力、物力开发了《临淄农商行合规检查问题汇总库》，并于近日上线运行。
分类汇总，发现问题无一遗漏。《合规检查问题汇总库》将临淄农商行在省联社、银监局、办事处及总部开展的各类风险检查中发现的违规问题进行分条线汇总录入整理。各部门包括风险管理部、公司业务部、电子银行部、财务会计部、个人贷款审查审批中心、科技部等职能部室设立管理员，负责对本条线检查问题进行系统的录入整理工作。通过在系统中对检查问题的汇总整理，并在总部内网论坛中进行公示，以进一步加强员工对重要业务及高风险领域屡查屡犯问题的重视程度，做到“人尽皆知”，全行倡导合规，人人合规操作，为内控管理工作的进一步提升营造良好氛围。
梳理整合，高效利用检查资源。该系统的上线，将临淄农商行的合规检查工作进行了全面梳理整合。按照风险导向和检查资源有效整合的原则，对各业务部门提交的检查计划进行了有效梳理和整合，力求做到同一板块、在同一时段内对同一对象开展现场检查，并涵盖所有条线的各项经营管理活动，实现无盲点、全覆盖，有效避免重复检查和交叉检查，高效利用检查资源。同时加强业务条线的尽职监督，将监督履职情况和业务质量作为内控管理的考核内容，重点做好全行的尽职监督工作。
整改纠偏，防范化解风险隐患。通过合规检查问题的汇入系统，进一步严肃整改工作机制。梳理并明确各层级检查发现问题的整改工作流程，将整改工作落实到位，合规部门对问题的整改进度情况进行总体把控，促进整改部门的履职水平。落实责任追究制度，对在《合规检查问题汇总库》中已有的违规问题，如再发现同质问题，加大惩处力度，实现对屡查屡犯问题的“零容忍”，增强全员的制度执行力和风险防范意识。逐步构建“人人自警、人人自觉”的坚固防线，不断强化内控管理考核的约束性和威慑性，确保内控管理目标的实现，有效发挥考核监督的正向引导作用。
（教育培训部）
淄博市银行业协会微信