为强化员工行为管理，提升员工合规意识，近日，浦发银行桓台支行组织全体员工召开“一把手讲合规”专题会议暨违纪违规案例集中学习，会议由桓台支行行长王诗超主持召开。
会议中，王诗超行长重点带领大家学习了《关于不良资产清收中开立可疑账户的风险提示》的风险案例。案例中，客户宋某存在不良消费贷款，客户经理帮助宋某“公司员工”开立账户，声称名下公司工程汇款可以用于归还银行贷款。开卡次日，三名客户均涉嫌电信诈骗，其所述工程款回款为诈骗款项。
此案例中有两个风险：一是营销人员急于化解不良资产，使犯罪分子有机可乘。若风险意识不足，合规意识不强，极有可能被犯罪分子钻空子，为银行带来法律风险。二是厅堂工作人员见营销人员陪同客户，放松警惕。有营销人员陪同的客户，会使员工认为营销人员对客户情况比较了解，默认客户有合理的开户背景，从而放松审核，加大了开户风险。
通过学习，支行员工意识到不合规的行为不仅会给银行声誉造成不可估量的损失，而且还有可能触犯法律，影响自己的一生。所以，在日常工作中，要做到以下几个方面：一是强化安全合规意识。认真落实开户审核机制，多渠道核实客户开卡用途，确保业务真实、完整、合规。二是严格把控合规风险。要提高风险意识，将违规的风险隐患“扼杀”，积极与客户沟通，不因营销人员陪同而放松警惕，引导客户合法合规安全使用账户。三是时刻牢记合规制度。加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，加强各个条线之间的沟通学习，提高员工对于各个条线业务的熟悉程度。“合规人人有责”，要做到合规经营就要对合规常怀敬畏之心，将业务合规与行为合规融合到生活中的方方面面。（宋佳）
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