近日，威海市商业银行淄博分行营业部成功堵截一起电信诈骗取现事件，高效联动当地警方抓获电诈分子一名。
当日，一名潘姓中年男子来到营业厅办理取现业务，行色匆匆来回张望的举动立马引起了经办柜员的警觉，遂以支取大额现金需要提前报备为由牵制住该男子，并立即将客户信息上报至马尚镇派出所微信联络群。在等待核查信息反馈期间，柜员发现该客户已被设置为断卡行动名单人员，且开户机构为异地。出于对电信诈骗的敏感性，柜员当即询问客户为何在我市取现，客户表示正好在淄博出差，孩子考研需要用钱所以就近取现。此时派出所回复要当面核实取款人，让柜员务必安抚客户等待民警到来。为使客户放松警惕，柜员继续以办理取现准备工作为由与其交谈。民警到达后，要求当场与其子女电话核实，电话接通后对方表示并不知晓，民警再次询问资金来源，潘某慌忙解释为借款。经柜员查询，客户资金于半小时前由张某非本市银行账户打入，符合快进快出的洗钱交易特征。民警立即质问潘某是否认识张某，潘某支支吾吾表示是妻子的朋友。民警劝说潘某：“协助诈骗分子处置资金属于帮信罪，参与电信诈骗孩子是无法参加研究生考试及公考的。”这句话像是刺痛了潘某的内心，他立刻对参与电信诈骗取现的犯罪事实供认不讳。随后，民警将潘某带离了网点。
此次成功堵截电诈资金取现，充分体现了我分行员工积极打击治理电信网络诈骗犯罪的责任心和使命感。下一步，我分行将一如既往践行社会责任，提升反诈宣传力度，守护好人民群众的“钱袋子”。
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