招商银行淄博周村支行成功堵截一起电信诈骗案件
作者:管理员    来源:本站    点击:     时间:2024-07-05

近日,招商银行淄博周村支行在柜面业务办理中,凭借高度的警觉性,识别出一笔受害人异常资金汇款业务,通过与当地公安部门联动,最终成功劝阻受害人向诈骗分子汇款,帮助受害人成功避免了1万余元的经济损失,以实际行动守住客户的“钱袋子”。

简单业务,看似平常中的异常

2024年4月22日上午9时,一名客户着急赶到招商银行淄博周村支行,要求通过柜台办理1万元现金汇款业务。在指导客户填写单据时,柜员了解到该笔业务收款人开户地为深圳,用途为包裹。柜员按照转账汇款相关流程,与客户进行“四询问四核实”交流,发现客户并不认识对方。客户表示是别人让她转到这个账户的,目的是放行包裹。通过进一步询问,了解到“是朋友的包裹”“朋友在国外,是维和部队的,现在受伤了,需要把包裹放行,才能拿到救治费用”等信息。这些异常情况引起了经办柜员的高度警觉,立即将情况报告给支行运营主管。

反复劝说,客户执意汇款

该支行运营主管与客户进行了深入交流,客户表示她在网上认识了一个朋友,该朋友是“维和部队警察”,现在腿部受伤后需要救治,国内的妻子患癌症去世了,儿子才11岁。有个包裹寄往国内,需要汇款1万元,包裹才能放行寄往国内。运营主管经过客户允许,查看了她与“朋友”的微信聊天记录。根据客户的描述及微信聊天记录,支行运营主管判定该客户交易存在电诈风险,于是向客户耐心进行电诈风险提示,并拿出一些典型案例对她进行反诈教育,让其放弃汇款,但客户执意要求继续汇款。在劝说无效的情况下,支行运营主管以汇款需要核实为由暂时稳住客户,并立即联系了支行驻地派出所。

警银联动,劝说未起作用

派出所在收到该支行报告后,立即对该客户情况进行核实,确认该客户为电诈受害人,随即提示支行一定要稳住客户,等待民警赶往支行处理。随后,反诈民警迅速赶到该支行,与支行运营主管一起对客户展开劝阻。但该客户在民警劝阻时,声称自己从来没有上过当,受过骗,一直强调她的朋友绝对不会骗她,拒绝与民警继续进行交流。民警同志虽多次耐心劝导,但客户离开支行时,仍表示不理解。

迷途知返,客户前来感谢

随后,民警将该客户带至派出所,并对其进行了进一步教育,并让其跟派出所有维和部队真实工作经历的警官进行了沟通。此时,该客户才彻底认清了诈骗分子的骗局,表示不会再向诈骗分子汇款。随后,派出所民警和客户一起来到招商银行淄博周村支行,向该支行员工表示了感谢,感谢招行员工帮自己避免了1万余元的资金损失。

一直以来,招商银行淄博分行严格按照各级监管机关及上级行工作要求,高度重视反诈防诈工作,认真履行社会责任,通过加强员工培训、客户反诈宣教等多项措施,进一步强化员工和客户反诈意识和风险防范能力,同时持续加强与驻地公安机关的联动,汇聚警银正能量,共同守护好客户的“钱袋子”。


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