近日，齐商银行营业部的工作人员凭借敏锐的风险意识和专业的反诈技能，成功拦截了一起利用电子商业承兑汇票转移涉诈资金的案件，为客户挽回了潜在的经济损失。
营业部工作人员在日常风险排查中发现某公司账户突然出现异常交易。回想到：10月底的一天中午，该公司一人员突然致电银行，声称单位资料不慎遗失在出租车上，要求立即对账户进行止付。值班经理迅速反应，告知运营主管。然而，当运营主管通过预留电话联系单位核实时，却得知资料已在出租车上找回，无需再进行止付。虽然虚惊一场，但营业部工作人员并未放松警惕，他们耐心向客户解释了出租出借账户的风险，并提醒客户妥善保管好单位资料。
然而，事情并未就此结束。11月1日，该公司的账户流水再次出现异常。一笔200元转入资金，随即被迅速通过网银签发并承兑了188元的电子商业承兑汇票，收款方为远在厦门市的某公司。这一连串的操作，企图将更多涉诈资金悄无声息地转移出去。
幸运的是，齐商银行的账户风险管理系统再次发挥了关键作用。11月2日，该公司的交易触发了账户风险预警，营业部工作人员迅速行动，核实相关信息并联系客户排查。但系统内预留的法人电话多次拨打均无人接听。经过一番周折，终于与该公司的财务负责人取得联系。在银行工作人员进一步追问下，他透露：公司网银已于10月31日交予一个网上认识的朋友，对方声称可以帮助单位走流水，以便后续贷款。
得知这一情况后，营业部工作人员立即意识到问题的严重性。他迅速告知客户账户出借的风险，并果断对该账户进行了止付处理，同时上报公安机关。在保障客户账户资金安全的同时，银行也多次联系客户前来注销账户。最终，客户于11月7日办理了账户销户业务。
该账户的交易模式明显符合小额试探和快进快出的涉诈交易特征。这种新型涉诈资金转移方式更具隐匿性，因此对银行提出了更高的要求和挑战。
在这场与电诈分子的较量中，齐商银行用实际行动践行了“市民银行”的责任担当。他们不仅守住了客户的“钱袋子”，更筑起了一道坚不可摧的金融“防护墙”。近年来，齐商银行不断提高政治站位，坚定金融反诈工作的政治性、人民性，切实提升打击治理工作专业化、法治化水平，主动作为、精准施策，有效堵截了各类可疑涉诈资金，最大限度遏制了电信网络诈骗犯罪的发生。
淄博市银行业协会微信