作为扎根沂源县域、服务“三农”和小微企业的本土金融机构，沂源博商村镇银行始终坚守“金融为民”初心，将反洗钱工作作为维护金融安全、保障客户权益的重要职责。近年来，该行持续完善风险防控体系，强化内控管理，以实际行动践行社会责任，筑牢金融安全防线，为县域经济健康发展保驾护航。
立足县域实际，构建反洗钱“防护网”。该行充分发挥“网点扎根深、客群覆盖广”的服务优势，针对农村地区金融知识相对薄弱的特点，建立“全员参与、全程管控”的反洗钱工作机制。结合“整村授信”、“普惠金融走访”等特色业务，在服务中嵌入客户身份识别、交易背景调查等流程，确保“了解你的客户”原则落到实处。
聚焦重点领域，守好资金安全“责任田”。针对县域小微企业和个体工商户资金往来频繁的特点，该行制定差异化反洗钱管理策略：严把开户关，通过“实地走访+大数据核验”双线审核，确保企业证照、经营场景真实有效；强化交易监测，对高频转账、大额现金存取等行为进行智能预警，结合人工核查排除风险；深化场景教育，在信贷服务等业务中普及“出租出借账户危害”、“虚拟货币交易风险”等知识，提升客户防范意识。
践行普惠使命，打好宣传教育“组合拳”。为让反洗钱知识“飞入寻常百姓家”，该行创新宣传形式：线下阵地全覆盖，在营业网点设置宣传专区，通过LED屏、海报、折页直观展示洗钱案例；客户经理走进田间地头，用方言讲解“银行卡买卖陷阱”、“养老诈骗套路”；线上渠道齐发力，微信公众号推出“漫”说洗钱漫画，发起“反洗钱知识有奖问答”，用群众喜闻乐见的方式传播金融安全知识；重点人群强关注，针对老年群体、学生等易受侵害对象，联合社区、学校开展案例讲座等活动，帮助群众识别“跑分洗钱”、“虚拟投资”等新型犯罪手段。
金融安全无小事，防微杜渐护民生。沂源博商村镇银行将持续以高度的责任感推进反洗钱工作，通过科技赋能、服务升级、教育深化，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为营造沂源县域健康有序的金融环境贡献博商力量。
淄博市银行业协会微信