近日，收单客户（即收款商户）李女士主动联系浦发银行某支行，称自己的浦发银行卡不能转账了，连1000元也转不出去，自己Z银行卡也突然受限不能用了，很着急，想问问怎么回事。
支行行长熟悉李女士情况，知道她经营着几家连锁餐饮店，经营规范，生意也不错。感觉事有蹊跷，经过交谈得知了事情原委。原来李女士前天收到一个客户的外卖订单，对方要求跑腿送单。第二天，该客户添加李女士微信，通过微信订餐并继续选择跑腿送货。两次送餐成功后，双方结识。对方给李女士发微信，意思是“家人生病住院，他自己银行账户无法转账，想通过支付宝转给李女士，再请李女士用银行账户给对方转账1.5万元”。李女士没多想就答应了，对方如约将资金转到李女士支付宝账户，李女士也信守承诺，按照对方要求通过自己招商银行的银行卡转账给了对方指定的账户。没想到资金刚转完，李女士就收到Z银行卡转账限额降低的银行短信。李女士急忙联系客户，结果没有任何回信。这时，李女士发现浦发银行卡转账也提示“转账受限”，才意识到问题的严重性，第一时间联系浦发银行，说听到对方家人生病缴费，就动了恻隐之心，没想到影响了自己，想咨询账户能否解控。经查询，李女士的银行卡确实因为这一笔交易被实施了“保护性止付”，这笔1.5万的资金确实有问题，银行的操作是保护客户资金安全。如无意外，银行账户30天后可自动解控，如账户急用，则需要提供有效证明，由派出所出具盖章同意的资料，才能提前解控。
当前洗钱手段已演变得五花八门。不法分子选择有一定资金实力的商户，先通过交易行为，与被害人建立一定信任，再编造虚假理由，利用客户的恻隐之心，达成自己转移涉诈资金的目的。该事件中，收单商户面对消费者缺乏警惕心，误将陌生人当朋友，帮了忙还惹了事，对这类诈骗行径不少老板还是难以识别的。浦发银行对该事件进行了分析，总结梳理了洗钱的套路，向收单商户逐户发出了风险提示，避免同类事件对客户利益的侵害。
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