为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行，3月份该分行进行了全面的严格规范的大“体检”行动。
3月11日，该分行风险部成立工作小组，进行档案的查阅、核对、复核，认真开展落实本次信贷档案自查工作。通过核对数整平台台账，淄博分行截止2月底涉及贷款共有102户，累计126笔223498.72万元，其中公司类28户46笔，零售类客户74户80笔，除因审计部检查档案需要于3月11日借调总行20笔除外，其余均已按要求完成自查。经查，信贷档案不存在损毁、丢失问题，档案内借据及主从合同保管完善。其中，存在部分信贷档案由于时间较旧，档案封皮边角磨损情况，已现场整改。淄博分行持续重视档案保管工作，该部门已于本年2月份完成档案室重新布整工作，建立档案室管理办法，实行公司与零售信贷档案分室保管，均已配置齐全的防火、防盗、防潮、防盗设施，并设立单独的设备用于保存信贷影像资料。
为加强分支行零售业务管理水平，提高风险把控能力，全面掌握目前零售信贷管理的真实情况，3月17日，该行根据总行零售金融部要求开展为期1个月的零售信贷业务档案自查工作。3月29日，根据总行公司金融部要求，开始对全额质押类公司信贷业务开展自查工作，从贷前调查、贷中审查、贷后管理以及其他有必要自查的方面进行。进一步规范了该行全额质押类公司授信业务发展，防范信用风险、合规风险、操作风险等。后续还将进行押品、收费情况、征信管理等方面自查。
该分行将在8月份重点开展对信贷档案及前台传票理财等档案的自查，该部门将继续通过加强对法律法规和内控制度学习，努力提高操作管理水平，身体力行做好日常业务管理和风险防控工作，加强对各项金融法规及内控制度的培训，强化对日常业务的监督检查与管理，切实做到各项制度执行到位，不断提升业务实操水平，把基础工作做到实处，夯实业务基础，严控操作风险，实现稳健经营。
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