8月25日，渤海银行淄博分行成功拦截一笔1.9万元涉诈“杀猪盘”资金取现业务，及时阻断涉案资金转移，切实守护人民群众财产安全。
当日上午，一名近期新开卡客户至网点申请办理现金支取业务。网点经办柜员在落实业务问询、核实资金用途过程中，发现客户说辞含糊不清、回答前后矛盾。同时排查发现该账户交易行为异常，呈现快进快出、入账随即取现的典型涉诈账户特征，初步判定该账户高度疑似“杀猪盘”涉案风险账户。
柜员第一时间上报营运主管，经主管综合研判，当即对该账户采取管控措施，有效阻断涉案资金外流，并同步将风险线索报送分行业务营运部。分行营运部门迅速响应，第一时间联动属地市反诈中心，对交易对手、完整资金链路开展溯源深挖。经反诈中心核实确认，该账户确为电信网络诈骗涉案流转账户。
本次风险成功拦截，获得反诈中心充分肯定，充分检验了网点一线员工敏锐的反诈识别能力和严谨的风险防控素养，彰显了警银协同联动打击电信诈骗的实战成效。
下一步，渤海银行淄博分行将持续压实反诈主体责任，抓实常态化反诈风险防控。严格落实新开户尽职调查、异常交易甄别核查工作，不断细化风险识别处置全流程，持续深化警银协作机制，织密筑牢金融领域反诈安全防线。
淄博市银行业协会微信