近期，沂源博商村镇银行营业部联合当地人民银行和公安机关，成功堵截一起疑似养老诈骗案件。
一位年过七旬的老年客户在一名中年女子陪同下走进沂源博商村镇银行营业部办理取款业务，取款金额为6万元，并要求存入某邹姓男子银行卡中。经办柜员按照规定认真核对身份证件、核实客户身份，并耐心询问客户大额取款用途，老人支支吾吾不回答，陪同女子态度恶劣，说道：“你们管这么多干嘛？把钱存上就行了！”，经办柜员询问陪同女子身份，其表示是老人的亲戚，在路上偶遇，陪同过来办业务，这引起了经办柜员的高度警觉。经办柜员再三确认大额取款的用途、家人是否知道等情况，该老年客户都拒绝回答。
经办柜员结合日常相关业务培训和风险案例学习内容，立马意识到这很可能是一个骗局，于是立即报告营业部主任和反洗钱牵头部门负责人，他们立即赶往营业部，给老人倒了杯温水，并借机将老人请进贵宾室休息，面对面与老人沟通并进行劝导，为他讲解养老诈、非法集资的常见手段，询问老人家人的联系方式，但其拒绝提供，仍然坚持办理并声称自己知晓相关风险，出现问题由自己负责。
事已至此，工作人员采取拖延战术，表示该业务需等待授权，让客户再等几分钟，并立即向分管行长和人民银行沂源县支行领导汇报，同时拨打了报警电话。很快，沂源县公安局民警来到现场，对老人进行了耐心劝导，并对该老人和陪同女子进行了详细询问。老人表示，其与该中年女子并非亲戚关系，也不认识邹某，取款6万元存入邹某账户用于存款，利息高，回报高，中年女子表示其为某保险公司员工，拉拢老人购买公司保险产品。随后，办案民警联系了老人的家人，他们急匆匆赶到网点，经过大家的耐心解释，老人终于意识到了风险，放弃了继续汇款。
最后，老人家属和办案民警对沂源博商村镇银行工作人员的高度警觉性、认真负责的态度表示感谢，办案民警将该中年女子带走进行进一步调查。（齐振山）
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