4月，一位中年男性客户来到浦发银行桓台支行，告知支行工作人员其银行卡无法在手机银行转账，需要来网点进行核实。工作人员了解情况后引导客户至柜台查询，经柜台查询发现该男子为涉案人员，其名下浦发银行卡存在“涉案账户人名下其他账户”的管控。经询问得知，该男子一直在博兴从事厨房设备生产工作并经营电商平台销售设备。最近，他在平台上认识了一位购买产品的买家，买家自称是公司采购厨房设备，为了拿回扣提出线下付款要求。双方商定，买家向该客户银行卡内转账3万元，其中2000元为厨房设备款，剩余28000元为回扣款，要求客户将其转至他人银行卡。男子虽然觉得回扣过高，但考虑到该笔交易仍有利可图，便未多加考虑。转款当天晚上，男子接到博兴县反诈中心电话，才得知自己的农商银行卡被列为涉诈账户，导致包括浦发银行在内的其他银行卡陆续被管控。
这是一起新型的洗钱诈骗案例，在看似正常的交易背后，实为洗钱的新手段。在电商交易的繁荣背景下，一种披着“商业合作”外衣的电信诈骗悄然滋生。不法分子以企业采购人员身份联系电商商家，提出购买低价商品并主动要求超额支付价款，但要求商家将回扣转账至指定账户。一旦商家转账，所谓的“采购方”便以各种理由失联，甚至连商品收货地址都是伪造的，而用于接收回扣的账户实为诈骗分子控制的洗钱工具。该类电诈案件多以购买商品为诱饵，利用受害人急于做成生意获取利润的心理实施诈骗，作案迷惑性强，成功率高。
浦发银行淄博分行在此提醒各位商家，如遇陌生买家索要“高额回扣”的，务必谨慎，以防落入洗钱陷阱。
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