2025年4月14日12时，一男性客户范某来到青岛银行周村支行柜台办理取现业务（金额50000元），用途为装修款。经办柜员在核实款项来源时，得知该笔资金为当日上午10点汇入，根据反诈核实要求，询问客户汇入人姓名，范某表示不清楚需要查看下手机，支行运营经理此时发现客户手机上有多个类似“百万医疗”APP，还有微信群内容涉及指导客户银行取钱的话术，且通过核验两卡平台显示该客户近一周有5次以上银行开卡记录，多种可疑情况引起支行人员高度警觉。
经办柜员继续与客户进行交流，拖延时间，支行运营经理则电话联系辖区派出所，请求上门劝阻。
公安民警到网点后，客户态度依然坚决，表示款项是其表哥给自己的欠款，拒不承认帮信行为。
经公安核实，范某声称的“表哥”实为受害人，汇入资金为诈骗资金，且为跨省洗钱犯罪，诈骗分子忽悠范某将资金取出可获得一笔好处费，但由于该行前台人员及时发现堵截，未造成资金被转移。
下午，在该支行工作人员与公安反诈中心的共同劝阻下，范某终于醒悟，反思自身不该因蝇头小利为诈骗分子洗钱。最后，在当地公安机关的协调安排下，支行通过柜面将诈骗资金转回受害人账户，成功为受害人挽回资金损失。
此次青岛银行周村支行成功堵截诈骗资金转移，是银行与公安紧密协作的成果，彰显了反诈防线的坚实力量。它不仅为受害者挽回损失，更如一盏明灯，照亮反诈前行之路。未来，银行将持续筑牢风险防控堤坝，提升员工专业敏锐度，深化警银合作;公众也需不断增强反诈意识，携手共进，让诈骗分子无缝可钻，全力守护好每一份财产安全，构建更安全稳定的金融与社会环境。
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