6月3日14时，农行淄博山铝支行营业厅内发生一起电信诈骗拦截事件。一名中年女性客户携带2.1万元现金至柜台办理汇款业务，声称需向上海某农业科技公司账户归还孩子购房借款。当班柜面经理王婷按照标准化流程询问客户与收款人关系及资金用途时，发现多项异常细节。
经核查，该客户与收款方仅通过互联网结识，且交易账户为异地对公账户。客户提供的聊天记录显示，双方主要通过QQ及微信语音保持联系，缺乏完整沟通记录。更值得警惕的是，客户曾向该账户投入小额资金并获返500元收益，此次拟追加投资金额。结合可疑交易特征，王婷立即向内勤主管汇报了情况。
支行内勤主管与客服经理共同复核后确认，该笔交易符合电信诈骗典型模式：利用虚假投资返利诱导受害人追加资金，最终卷款失联。工作人员随即向客户开展反诈宣导，列举同类案例警示风险，明确告知“陌生账户转账即刻转移资金”的作案手法，并建议客户立即核查前期投资款项，必要时向公安机关报案。
经过一番耐心劝阻，客户最终终止汇款操作，并对农行工作人员的专业素养和责任意识表示感谢。事后网点工作人员复盘显示，本案存在四大风险特征：其一，现金汇款至异地对公账户的用途与常规借贷场景不符；其二，网络结识的“朋友”身份缺乏现实交集验证；其三，关键沟通记录存在人为删减痕迹；其四，犯罪分子刻意规避文字留痕，仅通过即时语音通话实施诱导。
面对当前电信网络诈骗手段层出不穷的严峻态势，农行淄博山铝支行负责人表示，网点将持续强化风控机制，重点核查大额转账用途、资金来源、交易对手等要素，严守资金流出最后关卡。同时提醒广大市民，不要贪图蝇头小利，以免落入电诈陷阱。
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