2025年7月25日下午，客户付女士按预约来到渤海银行淄博分行营业部，准备提取大额现金。这本是一笔常规的大额取现业务，却因柜员的敏锐观察与严谨处置，成功识别了诈骗，守护了客户的资金安全。
办理业务时，柜员严格遵循大额现金管理规定，细致核实款项来源与用途。据客户陈述，资金是从工商银行赎回的理财，转账至本行后计划用于父母旅游开支及家庭备用金。然而，“大额现金用于旅游”的说法引起柜员警觉——如今旅游多依赖电子支付，携带巨额现金既不便又不安全；更值得注意的是，客户说明理由时眼神闪烁，言辞间缺乏坚定感。
凭借多年工作积累的风险识别经验，柜员判断此笔业务存在异常风险，当即暂停办理流程。她一边耐心向客户解释需等待公安机关核实，一边第一时间将客户信息及可疑点上报至辖区派出所金融网点工作群，为后续处置争取了宝贵时间。
在等待回复时间，柜员始终坚守原则，多次安抚客户情绪，明确表示“必须确认无风险后才能办理”。直至客户因事离开，柜员仍未松懈。当派出所人员致电柜员，强调“客户再来取款时立即联系，核实无误方可办理”，柜员确保反诈防线无缝衔接。
当晚，派出所通过大数据分析与风险研判，确认该情况涉嫌电信诈骗。民警立即联系付女士，清晰点破骗局：“切勿将现金交给陌生人，更不要随意转账，这是典型的电信诈骗套路，一旦现金交付，损失将难以挽回！”及时的劝阻让客户恍然大悟，成功拦截了大额现金的潜在损失。
8 月13 日下午，付女士再次来到网点办理存现业务时，特意找到当班柜员，当面表达诚挚谢意。她感慨道：“多亏你们的坚持和警察同志的提醒，才没让骗子得逞，保住了家里的养老钱！”
此次事件的圆满处置，不仅彰显了银行柜员“火眼金睛”的风险意识与“宁等三分不抢一秒”的责任担当，更印证了银警联动机制的强大效能。银行严格执行操作规范筑牢金融防线，公安机关快速响应履行反诈职责，双方紧密协作形成的防护网，既守护了百姓的“钱袋子”，更为构建安全稳定的金融环境注入了坚实力量。在全民反诈的征程中，这样的联动佳话正不断书写着新的篇章。
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